反洗钱法律义务与责任界限判断题

题目类型及内容

单选题

1. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，应当履行的首要反洗钱义务是？

• A. 报告大额交易
• B. 识别客户身份
• C. 保存客户资料及交易记录
• D. 监控可疑交易

答案：B

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当依照规定建立健全客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

多选题

2. 下列哪些行为属于反洗钱法规要求金融机构应当报告的？

• A. 大额交易
• B. 跨境资金流动
• C. 涉嫌洗钱的可疑交易
• D. 客户的正常商业交易

答案：A, C

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易。大额交易与可疑交易均需报告，跨境资金流动需根据具体规定判断是否需额外报告，而客户的正常商业交易则无需特别报告。

判断题

3. 反洗钱工作中，金融机构仅需对大额交易进行监控，无需关注小额交易是否涉及洗钱风险。（ ）

答案：错误

解析：反洗钱工作并非仅关注大额交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，金融机构需对全部交易进行监控，特别是那些虽然金额不大但存在可疑特征的交易，同样需要报告。

填空题

4. 《______》是我国预防和打击洗钱活动的基本法律框架，它规定了金融机构的反洗钱义务、监管机构的职责以及违法行为的法律责任。

答案：中华人民共和国反洗钱法

关键词

反洗钱, 法律义务, 责任界限, 金融机构, 客户身份识别, 大额交易, 可疑交易

摘要

本文围绕反洗钱法律义务与责任界限展开，通过单选题、多选题、判断题及填空题等形式，考察了金融机构在反洗钱工作中应遵循的法律法规，包括客户身份识别、大额交易及可疑交易报告等核心义务，旨在提高公众及从业人员对反洗钱工作的认识与重视程度。