反洗钱法实施细则与操作实务题库

单选题

题目：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立什么制度，以预防洗钱活动？

A. 客户信息核实制度
B. 客户身份识别制度
C. 资金流动监控免责制度
D. 交易对手审查制度

答案：B

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当依照规定建立客户身份识别制度，确保在与客户建立业务关系或者进行交易时，了解客户的真实身份。

多选题

题目：以下哪些行为可能构成反洗钱法规定的违法行为？

A. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务
B. 个人在金融机构开立账户时提供虚假身份信息
C. 金融机构未保存客户身份资料和交易记录
D. 金融机构拒绝配合反洗钱调查

答案：ABCD

解析：上述选项均违反了《中华人民共和国反洗钱法》中关于客户身份识别、资料保存及配合反洗钱调查的相关规定。

判断题

题目：《反洗钱法》要求金融机构对大额和可疑交易必须向反洗钱行政主管部门报告，此报告必须经客户同意后才能进行。

答案：错

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条，金融机构发现大额交易或者可疑交易后，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，无需客户同意。

填空题

题目：金融机构对客户身份识别应采取_____、持续识别以及重新识别的措施。

答案：初次识别

解析：金融机构在与客户建立业务关系或者进行交易时，首先需要进行初次客户身份识别，以确认客户身份的真实性、完整性和合法性，随后进行持续监控及必要时重新识别。

关键词

反洗钱法, 客户身份识别, 交易报告, 金融机构, 违法行为

摘要

本文提供了基于《反洗钱法》实施细则与操作实务的题库，包括单选题、多选题、判断题和填空题，旨在考察对反洗钱法律法规的理解与应用，涵盖客户身份识别、交易报告、违法行为等多个方面。

tags

反洗钱, 法律法规, 金融监管, 实务操作