反洗钱风险评估与内部控制体系构建题库

单选题

题目:根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户的哪些信息进行识别？

• A. 真实身份
• B. 财务状况
• C. 政治背景
• D. 婚姻状况

答案: A

解析: 根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当建立客户身份识别制度，在与客户建立业务关系或者进行交易时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

多选题

题目:反洗钱内部控制体系通常包括哪些关键要素？

• A. 风险评估机制
• B. 内部控制措施
• C. 客户身份识别制度
• D. 反洗钱培训与宣传

答案: A, B, C, D

解析: 一个完善的反洗钱内部控制体系应涵盖风险评估机制、内部控制措施、客户身份识别制度、可疑交易报告制度、反洗钱培训与宣传等多个关键要素，以确保金融机构能有效预防和控制洗钱风险。

判断题

题目:金融机构发现可疑交易后，必须立即向当地公安机关报告。

答案: 错误

解析: 根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条，金融机构发现可疑交易后，应当按照规定向中国人民银行或者其当地分支机构报告，而不是直接向公安机关报告。

填空题

题目:《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照_____，建立客户身份资料和交易记录保存制度。

答案: 安全、准确、完整、保密的原则

解析: 《中华人民共和国反洗钱法》第十九条明确规定，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，建立客户身份资料和交易记录保存制度，妥善保存客户身份资料和交易记录。

关键词

反洗钱, 风险评估, 内部控制, 客户身份识别, 可疑交易报告

摘要

本文围绕反洗钱风险评估与内部控制体系构建，设计了包括单选题、多选题、判断题和填空题在内的题库，旨在考察对《中华人民共和国反洗钱法》及相关法规的理解与应用，特别是关于客户身份识别、可疑交易报告、内部控制等关键要素的知识。