反洗钱法律法规与合规管理题库

单选题

题目：我国反洗钱法律体系的核心法律是？

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答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》是我国反洗钱工作的基本法律，它确立了反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作与法律责任等制度框架，是反洗钱法律体系的核心。

题目：以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务？

答案：ABCD

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行建立客户身份识别制度、报送大额交易和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录以及对客户身份信息进行保密等义务。

题目：金融机构发现可疑交易后，必须立即向当地公安机关报告。

答案：错误

解析：金融机构发现可疑交易后，应当按照中国人民银行规定的报送途径、时间和格式报告可疑交易，并非直接向公安机关报告。中国人民银行接到金融机构报送的可疑交易报告后，应进行核查，经分析认为涉嫌洗钱犯罪的，才应依法移送公安机关。

题目：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易_____万元以上或者外币交易等值_____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案：5万；1万

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条，大额交易报告标准之一是：单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

反洗钱、法律法规、合规管理、客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告

本文围绕“反洗钱法律法规与合规管理”主题，设计了单选题、多选题、判断题和填空题四种题型，旨在考察对反洗钱相关法律法规及金融机构合规管理要求的理解与掌握。题目涉及反洗钱法律体系的核心法律、金融机构的反洗钱义务、大额交易和可疑交易报告制度等内容。

通过本文的练习，可帮助相关人员更好地理解和执行反洗钱相关法律法规，提升金融机构的合规管理水平。