《反洗钱法》下金融机构反洗钱义务与合规题库

单选题

1. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者进行交易时，应采取什么措施来识别客户身份？

• A. 无需识别，直接开展业务
• B. 仅需客户口头提供身份信息
• C. 核对客户的身份证件，并登记客户身份基本信息
• D. 仅需通过电子邮件验证客户身份

答案：C

解析：根据《反洗钱法》第十六条，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

多选题

2. 下列哪些行为属于金融机构应当报告的可疑交易？

• A. 客户频繁进行大额现金存取，且无明显经济或经营理由
• B. 客户长期不进行交易，突然进行大额转账
• C. 客户拒绝提供或补充身份信息
• D. 客户账户内资金与其身份、财务状况、经营业务等明显不符

答案：ABCD

解析：根据《反洗钱法》第二十条，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交可疑交易报告。

判断题

3. 金融机构可以随意泄露在履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息。（）

答案：错

解析：根据《反洗钱法》第五条，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

填空题

4. 《反洗钱法》规定，金融机构应当设立_____部门或者指定_____人员负责反洗钱工作。

答案：反洗钱专门机构、专职或兼职反洗钱

解析：根据《反洗钱法》第十五条，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的人员和技术条件。

关键词

反洗钱法, 金融机构, 客户身份识别, 可疑交易报告, 信息保密, 反洗钱义务

摘要

本文围绕《反洗钱法》下金融机构的反洗钱义务与合规要求，设计了包括单选题、多选题、判断题和填空题在内的题库，旨在考察对金融机构在反洗钱工作中应承担的法律责任、义务及实际操作的理解与掌握。

tags: 反洗钱, 金融合规, 法律法规, 金融监管