反洗钱风险评估方法与流程详解题库

题目类型及内容

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题目1: 根据《反洗钱法》规定，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括哪一项？

答案: D

解析: 根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当依照规定建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，但并未规定金融机构需直接参与刑事侦查。

题目2: 下列哪些是我国反洗钱法律体系中的重要组成部分？

答案: A, B, C

解析: 《反洗钱法》是反洗钱工作的基本法律框架，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是具体实施细则之一，而《刑法》中关于洗钱罪的条款为洗钱行为提供了法律制裁依据。《公司法》主要规范公司行为，与反洗钱法律体系不直接相关。

题目3: 金融机构在进行反洗钱风险评估时，可以仅依据客户自我声明的职业和收入来源信息，无需进一步核实其真实性。（）

答案: 错

解析: 根据反洗钱客户身份识别的要求，金融机构不能仅依赖客户自我声明的信息，而应当采取合理措施核实客户及其交易的真实性和合法性，包括但不限于要求客户提供额外的身份证明文件和资料。

题目4: 根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当设立专门的_____或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作。

答案: 反洗钱和反恐怖融资管理部门（或类似表述）

解析: 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》明确要求金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制，并设立专门的反洗钱和反恐怖融资管理部门或指定内设机构，以确保反洗钱和反恐怖融资工作的有效执行。

反洗钱, 风险评估, 法律法规, 客户身份识别, 报告制度

本文围绕“反洗钱风险评估方法与流程”这一主题，通过单选题、多选题、判断题和填空题四种题型，深入考察了反洗钱相关的法律法规、客户身份识别、报告制度等内容，旨在提升对反洗钱工作的理解和应用能力。