反洗钱监测系统操作与合规性检查题库

单选题

题目：根据《反洗钱法》规定，金融机构在发现大额交易或可疑交易时，应当在何时向反洗钱监测分析中心报告？

• A. 交易发生后1个工作日内
• B. 交易发生后3个工作日内
• C. 交易发生后5个工作日内
• D. 交易发生后10个工作日内

答案：B

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，报告的具体办法由国务院反洗钱行政主管部门制定。实际操作中，通常要求金融机构在交易发生后3个工作日内提交报告。

多选题

题目：以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中的主要职责？

• A. 建立客户身份识别制度
• B. 保存客户身份资料和交易记录
• C. 建立健全反洗钱内部控制制度
• D. 无需对客户进行风险评估

答案：ABC

解析：根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构应当建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，以及反洗钱内部控制制度，并应当进行客户风险评估。因此，D选项“无需对客户进行风险评估”是错误的。

判断题

题目：金融机构可以拒绝为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

答案：正确

解析：根据《反洗钱法》第十六条，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

填空题

题目：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以______为限。

答案：客户身份资料和交易记录保存期限

解析：根据《反洗钱法》第十九条，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新；客户身份资料或者交易记录保存期限到期后，应当按照相关规定进行销毁或永久保存。

关键词

反洗钱, 监测系统, 合规性, 金融机构, 客户身份识别, 交易记录保存

摘要

本文提供了一套关于反洗钱监测系统操作与合规性检查的题库，包括单选题、多选题、判断题和填空题，旨在帮助金融机构员工深入理解反洗钱相关法律法规，提升反洗钱工作的合规性和有效性。