反洗钱法规遵循与风险评估题库

单选题

1. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，应当：
A. 无需核实客户身份
B. 仅核实身份证件的真实性
C. 识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D. 仅了解客户的基本信息
答案：C
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十七条，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

多选题

2. 下列哪些行为属于《反洗钱法》规定的金融机构应当履行的反洗钱义务？
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立大额交易和可疑交易报告制度
C. 对客户身份资料和交易记录进行保存
D. 拒绝与任何高风险客户建立业务关系
答案：A, B, C
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括但不限于建立客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。选项D中的“拒绝与任何高风险客户建立业务关系”表述过于绝对，金融机构应对高风险客户进行强化的身份识别和监控，而非一概拒绝。

判断题

3. 金融机构怀疑客户涉嫌洗钱活动，可以直接向公安机关报案，无需内部报告和审批流程。
答案：错误
解析：金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱时，应先按照内部制度进行报告和审批，确认可疑交易后，再按照《中华人民共和国反洗钱法》和相关规定向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并可以根据人民银行、公安机关、国家安全机关的要求，协助调查。

填空题

4. 《反洗钱法》规定，金融机构应当设立_____，或者指定_____负责反洗钱合规管理工作。
答案：反洗钱专门机构/专职反洗钱岗位；内设机构/专职人员
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的人员和技术条件，保障反洗钱工作的有效进行。

关键词

反洗钱, 法规遵循, 风险评估, 客户身份识别, 可疑交易报告

摘要

本文提供了关于反洗钱法规遵循与风险评估的题库，包括单选题、多选题、判断题和填空题，旨在帮助理解并遵守反洗钱相关法律法规，强化金融机构的反洗钱合规管理能力。

tags

反洗钱, 法规, 风险评估, 合规管理, 金融安全