反洗钱法下客户身份识别与尽职调查题库

单选题

题目: 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者进行交易时，未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）处分。

• A. 警告
• B. 罚款
• C. 记过
• D. 纪律

答案: A

解析: 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，金融机构违反本法规定，未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

多选题

题目: 金融机构在进行客户身份识别时，应当采取哪些措施？（ ）

• A. 核对客户的有效身份证件
• B. 登记客户身份基本信息
• C. 留存客户有效身份证件的复印件或影印件
• D. 了解客户的职业背景、经济状况等信息

答案: A, B, C, D

解析: 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。同时，还应留存有效身份证件的复印件或者影印件，并了解客户的职业背景、经济状况等信息，以便更好地识别客户身份。

判断题

题目: 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ ）

答案: 正确

解析: 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

填空题

题目: 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全（ ）制度，采取持续识别措施，确保受益所有人信息真实、准确和完整。

答案: 客户身份识别

解析: 《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构建立健全客户身份识别制度，采取持续识别措施，确保受益所有人信息真实、准确和完整，以防范洗钱和恐怖融资风险。

关键词

反洗钱法, 客户身份识别, 尽职调查, 金融机构, 身份验证

摘要

本文围绕《中华人民共和国反洗钱法》下的客户身份识别与尽职调查，通过单选题、多选题、判断题和填空题四种题型，深入探讨了金融机构在反洗钱工作中应遵循的法律法规和具体操作要求，旨在提升金融机构对反洗钱工作的认知和执行能力。