反洗钱风险评估模型构建与应用题库

单选题

1. 根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立何种制度以预防洗钱活动？
A. 客户身份识别制度
B. 风险评估规避制度
C. 资金追踪回溯制度
D. 交易限制制度
答案：A
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十五条，金融机构应当依照本法规定建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

多选题

2. 以下哪些是我国反洗钱工作的重要依据？
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
D. 《反恐怖主义法》中与反洗钱相关的条款
答案：A, B, D
解析：选项A、B、D均是我国反洗钱工作的重要法律依据，而C项虽为国际反洗钱合作的重要文件，但非我国国内法直接依据。

判断题

3. 金融机构在构建反洗钱风险评估模型时，可以仅依赖系统自动评估，无需人工复核。
答案：错误
解析：反洗钱风险评估是一个复杂且需高度谨慎的过程，虽然技术手段如自动化风险评估模型能提高效率，但人工复核是不可或缺的，以确保评估的全面性和准确性。

填空题

4. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后____个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
答案：5
解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条，金融机构应当在大额交易发生后5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

关键词

反洗钱, 风险评估模型, 法律依据, 金融机构, 客户身份识别

摘要

本文围绕“反洗钱风险评估模型构建与应用”主题，设计了涵盖单选题、多选题、判断题、填空题的题库，题目内容紧密围绕我国反洗钱相关法律法规，旨在考察对反洗钱风险评估模型构建、应用及其法律依据的理解与掌握。

tags: 反洗钱, 风险评估, 法律合规, 金融知识